Цена доставки диссертации от 500 рублей 

Поиск:

Каталог / ЭКОНОМИЧЕСКИЕ НАУКИ

Развитие банковской системы России и Китая на современном этапе : Конец 90-х годов XX века - начало XXI века

Диссертация

Автор: Ван Чжэжэнь

Заглавие: Развитие банковской системы России и Китая на современном этапе : Конец 90-х годов XX века - начало XXI века

Справка об оригинале: Ван Чжэжэнь. Развитие банковской системы России и Китая на современном этапе : Конец 90-х годов XX века - начало XXI века : диссертация ... кандидата экономических наук : 08.00.00 Москва, 2006 187 c. : 61 06-8/1547

Физическое описание: 187 стр.

Выходные данные: Москва, 2006






Содержание:

Глава 1 Августовский дефолт 1998 года и антикризисная банковскаяполитика России
11 Финансовая система России носле кризиса МерыЦентробанка но антикризисному регулированию в
2000 гг
12 Денежная политика
13 Политика регулирования валютного курса рубля
14 Реформа банковской системы
Глава 2 Меры по укреплению денежно-кредитной системы России насовременном этапе: условия, факторы, тенденции
21 Политика использования валютных накоплений отэкспорта для увеличения бюджетного профицита и еепоследствия
22 Состояние денежного обращения и кредита
23 Меры по контролю за движением иностранного капитала
24 Основные направления дальнейшего развития иулучшения банковской деятельности
25 Участие Центрального Банка России в развитии исовершенствовании российского законодательства пофинансовым вопросам
26 Зарубежные оценки состояния современной банковскойсистемы России и рекомендации по ее коренномуоздоровлению
Глава 3 Формирование современной банковской системы Китая
31 Реформа банковского сектора
32 Деятельность государственных коммерческих банков
33 Основные трудности в развитии государственныхкитайских коммерческих банков
34Политика и меры по решению проблемы повышенияэффективности деятельности банковского сектора
Глава 4 Деятельность банковского сектора после вступления Китая вВТО
41 Процесс открытия банковского сектора Китая дляиностранных банков и главные ограничители
42 Концепция стратегического инвестора
43 Три модели включения иностранных банков вфинансовый рынок Китая

Введение:
Актуальность темы. Россия и Китай завершили первый этапсистемой трансформации и экономической реформы, составнойчастью этого процесса являлась реформа банковской системы.Преобразования происходили в трудных условиях перевода всейнациональной экономики на рыночные условия хозяйствования,вступления и России и Китая в мировой и региональный рынок,преодоления автаркии и замкнутости. Неблагоприятное влияниеособенно на реструктуризацию финансовой системы России и Китаяоказали финансовые кризисы: в 1997 г. азиатский финансовый кризиси в августе 1998 г. - российский дефолт. Последствия международныхфинансовых потрясений для Китая и России были неоднозначными,хотя оба государства оказались в те годы только в начале путиформирования банковской системы, адэкватной рыночным условиями международным требованиям.В значительной степени эта неадэкватность объясняетсяпозицией и ролью государственного макрорегулирования. Китайсохранил сильную роль государства при проведении реформы. Россияпо рекомендациям западных экспертов (МВФ), применив модель«шоковой» терапии, значительно ослабила государственноевмешательство и регулирование процесса хозяйственной перестройки.Поэтому несмотря на финансовые потрясения и кризисы в болееразвитых странах восточноазиатского региона, Китай пострадалзначительно меньше и извлек уроки из их негативного опыта. ВРоссии же обанкротилась большая часть банков, возросла инфляция,резко ухудшились жизненные условия. Вместе с тем дефолт дляРоссии также явился уроком для возвращения на позициигосрегулирования, особенно необходимого при осуш,ествлениифинансовой реформы: определения стратегии и государственнойфинансовой политики.Все эти моменты определяют актуальность темы данногодиссертационного исследования.Предметом исследования является многоплановыйкомплексный анализ современной банковской системы России иКитая, целью работы - обобщение итогов углубления реформыбанковского сектора России и Китая, выяснение особо значимыхпроблем, мешающих повышению эффективности работы банковскихструктур и вхождения банков России и Китая в числоконкурентоспособных на мировом и региональном финансовомрынках.В соответствии с обозначенным предметом и цельюдиссертации обстоятельному анализу с выводами, обобщениями ирекомендациями подверглись следующие проблемы:- в части российской проблематики:- последствие августовского дефолта 1998 г. и его влияние наразрушение банковской системы России;- политика и меры антикризисного регулирования, рольЦентрального Банка в разработке концепции выхода из кризиса,включая денежную политику, политику регулирования валютногокурса рубля, восстановление участия в кредитованиикоммерческих банков;- денежно-кредитная политика на современном этапе,включая валютные накопления от экспорта в целях увеличениябюджетного профицита и его последствия для народного хозяйстваи социальной сферы, состояние денежного обращения и кредита,меры по контролю за движением иностранного капитала, развитиероссийского законодательства по финансовым вопросам,современная концепция и стратегия российского правительства иЦентробанка по оздоровлению банковской сферы и зарубежныеоценки принимаемых решений.В разделе по Китаю автор исследовал следующие проблемы:- реформа банковского сектора,- деятельность государственных коммерческих банков иосновные трудности в их развитии,- проблема плохих кредитов, достаточности банковскогокапитала, корпоративное банковское управление,- особенности акционирования (приватизации)государственных коммерческих банков, общая концепцияакционирования и опыт трех пилотных моделей,- политика и меры по решению проблемы повышениядеятельности банковского сектора, особенно послевступления Китая в ВТО: концепция «стратегическогопартнера», три модели участия иностранных банков вбанковской сфере Китая, усиление либерализациибанковской системы Китая в связи с вступлением в ВТО. В связи с обозначенным довольно крупным перечнемисследуемых в диссертации банковско-финансовых проблем, заскобками остались такие вопросы, как результаты экономическоймодернизации, темпы роста ВВП, его структура в Китае. Диссертантполагает, что эти проблемы достаточно полно и обстоятельноисследованы в многочисленных китайских, российских и другихзарубежных источниках. А современная банковская система Китая,особенно участие в ней иностранного капитала исследованы крайнескупо.Научно-информационная база исследования. Теоретическая иметодологическая основа. Аналитическая работа была проделанаавтором на основе изучения и использования трудов российскихученых: О.Т.Богомолова, А.Д.Некипелова, Р.С.Гринберга,А.Л.Лившица, Л.З.Зевина, А.Седова, В.В.Нопкова, китайскихученых: Ванг Хиаофонг, Чанг Чи, Чжоу Сяочуань, Янг Жио; западныхученых: Айзенман, Бонд, Бонин, Эдварт, Вольф, Мюнделл, Каминскии др.В работе использованы доклады по реформе банковскогосектора, изданные в НМЭНН, НЭ РАН, Ннституте экономикипереходного периода, годовые отчеты Центробанка РФ «О развитиибанковского сектора и банковского надзора, выпуски 2002-2004 гг.».Доклады Центробанка России «Основные направления единойгосударственной денежно-кредитной политики», выпуски с 1999 по2005 гг. Данные ГСУ РФ, законы и постановления КНР, в т.ч. ЗаконКНР о Народном Банке Китая, Закон КНР о регулировании и надзореза банками, годовые отчеты Строительного Банка Китая, годовыеотчеты Банка Китая, годовые отчеты промышленного и торговогоБанка Китая, доклады международных рейтинговых организаций,включая «Standard and Poor's», годовые обзоры МВФ, журнальные игазетные публикации на русском, китайском и английском языках.Степень разработанности темы. Нроблема становлениябанковской системы России и Китая в рыночных условияххозяйствования и в условиях открытой внешнеэкономическойполитики постоянно находится в центре внимания мировой науки.Однако довольно широко и обстоятельно был исследован периодстановления банков и влияния финансовых потрясений в 90-х гг.,включая российский дефолт. Вместе с тем за скобками в изучениироссийского опыта пока остается современный, послекризисный этапоздоровления российских финансов, а в Китае почти не исследованапроблема акционирования китайских банков, «плохих» кредитов,степень распространения влияния иностранных банков и формы ихпроникновения в банковскую систему КНР, финансовая политикагосударства после присоединения Китая к ВТО. Научная новизна и личный научный вклад диссертанта.Впервые в научной литературе о банках России и Китая проведенкомплексный сравнительной анализ результатов реформированиябанковской системы двух стран и доказано, что этот процесснуждается в усилении как государственного регулирования, так иподдержки негосударственных банковских структур. Необходимаразработка концепции иностранного банковского присутствия присоблюдении национальных государственных интересов, чтобы неуменьшить роль и участие национальных банков в модернизации иразвитии народнохозяйственных комплексов.Научные результаты, полученные лично диссертантом, состоятв следующем.В разделе по России:- в доказательстве необходимости регулирования курса рубляи использования валютных накоплений, полученных отэкспорта, на цели экономического и социального развития;- в необходимости сохранения бюджетного профицита, нопересмотра неэффективного курса на накоплениечрезмерных средств в стабилизационном фонде, которые некап итал изиру ются;- в доказательстве, что сжатие денежной массы с помощьюпрофицита федерального бюджета оказалось чрезмерным;8в доказательстве, что намечаемая к 2007 г, полнаялиберализация вывоза отечественного капитала за границувлияет на ограничение инвестиций в отечественнуюэкономику;заключение и вывод о том, что необходима четкаягосударственная политика в отношении банковскойреформы, преодоление недоверия к банкам со сторонывкладчиков, создание развитой системы кредитования иборьба с коррупцией, дальнейшее совершенствованиезаконодательно-правовой системы, ослабление политическихсвязей банков с олигархическими структурами ипромышленными концернами, усиление координациидействий Центробанка с правительством при разработкестратегии развития денежно-кредитной политики насреднесрочную перспективу.В разделе по Китаю:вывод о своевременности коренной институциональнойреорганизации банков Китая, начатой в 1980-х гг. с заменыодноуровневой системы на многоуровневую, включая насегодняшний день более 30 тыс. банков, кредитныхкооперативов, финансовых компаний и почтово-сберегательных компаний;взвешенная оценка итогов приватизации пилотныхгосударственных банков;анализ причин появления «плохих» кредитов, низкойдоходности банковского сектора, низкой капитализациибанковских активов;- рекомендации по улучшению корпоративного управления вбанках, опираясь на опыт приватизированных банков;- анализ итогов либерализации процентной банковской ставкив интересах банков и вкладчиков;- анализ деятельности банковских структур Китая послевступления в ВТО, включая формы участия иностранныхбанков, разработку концепции «стратегического инвестора»для поддержки некрупного национального банковскогокапитала, исследование доли участия иностранных банков итрех направлений стратегического выхода иностранныхбанков на рынок Китая.Теоретическая и практическая значимость. Обстоятельноразобранный автором опыт и результаты формирования банковскихструктур России и Китая в условиях хозяйственных реформ иприсоединения к ВТО вносит существенный вклад в общую теориюдеятельности банков в условиях переходного периода. Практическаязначимость работы определяется её теоретической новизной, темивыводами и рекомендациями, которые могут быть использованы приразработке банковско-финансовыми структурами РФ и КНР стратегииразвития банков на среднесрочную перспективу.Апробация работы. Основные положения диссертационногоисследования изложены в 2-х статьях, общим объемом 3 п.л., внаучной монографии «Современные проблемы транзитологии: опытРоссии, Китая, Вьетнама», М., 2006 г., в докладе диссертанта в Центреазиатских исследований ИЭ РАН. Структура работы. Диссертация включает введение, четыреглавы, заключение, библиографию, приложение. В неё включены 2310таблицы, 3 схемы, 12 рисунков, библиография включает 70первоисточников на китайском, русском и английском языках.и